Asesoramiento a particulares y pequeñas empresas

Nos esforzamos para mejorar tu salud económico financiera

Estaremos encantados de poder ayudarte en tu día a día empresarial

Por Mateu Coll

El asesor tributario es el profesional que gestiona el cumplimiento de las obligaciones tributarias ante la administración pública ya sea para personas físicas o empresas, para ello es previamente necesario la elaboración de las cuentas de la empresa y en el caso de personas físicas los ingresos y gastos deducibles en la declaración.

Una vez elaboradas las cuentas de la empresa o las de la persona física, el asesor deberá buscar el mayor ahorro fiscal y avisar de las posibles decisiones a tomar para conseguir el máximo ahorro como por ejemplo un plan de pensiones o una cuenta vivienda, asesorándole según sus circunstancias personales de la empresa o el particular y adaptándolas a la última normativa vigente.

Funciones habituales de un asesor fiscal

  • Advertencia de las oportunidades y opciones para ahorrar impuestos
  • Liquidación trimestral del IVA,IGIC e IRPF
  • Declaración del Impuestos de Sociedades
  • Declaración del IRPF - Impuesto de la Renta de las Personas Físicas -
  • Estudiar la contabilidad y el Resultado contable para estudiar el factor oportunidad en la Ley al objeto de efectuar para su cliente un estudio pormenorizado de la empresa además de la aplicación de la normativa e vigor al efecto de obtener para su cliente el menor impacto tributario.

Funciones habituales de un gestor contable

  • Gestión contable cumpliendo con el último Plan General Contable
  • Presentación y depósito de Cuentas Anuales en el Registro Mercantil.
  • Certificación de aprobación de Cuentas Anuales.
  • Actas de Juntas Generales de socios.
  • Legalización de libros contables en el Registro Mercantil.
  • Realización de libros registros de facturas emitidas, recibidas, gastos, bienes de inversión.
  • Informes de gestión trimestrales sobre el estado de las Cuentas.

El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.

Generalmente, un asesor financiero dispone de una titulación de grado dentro del campo de las Ciencias Económicas (Administración, Economía o Contabilidad) con una o varias carreras de posgrado en Finanzas y/o Mercados de Capitales.

El nuevo marco legal bajo la MiFID y la Ley del Mercado de Valores, introduce importantes novedades en la distribución y el asesoramiento financiero:

1. Distribución financiera:

  • Las ESI (Empresas de Servicios de Inversión), pueden designar agentes para la promoción y comercialización de los servicios de inversión.
  • La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes sólo puede realizarse por las propias empresas o por sus agentes.
  • La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes no constituyen en sí mismas servicios de inversión.
  • Se pueden prestar servicios de inversión por medio de otra empresa de servicios de inversión.

2. Novedades en el asesoramiento Financiero:

  • El asesoramiento en materia de inversión es un nuevo servicio de inversión.
  • Surge una nueva categoría de ESI: EAFI ( Empresas de Asesoramiento Financiero). Las EAFI se pueden constituir como persona física o jurídica y no pueden contratar agentes.
  • Los agentes de las empresas prestadoras de servicios de inversión, no pueden prestar asesoramiento en materia de inversión.

3. Las Actividades:

  • El nuevo marco legal distingue entre las actividades de promoción y comercialización y las de asesoramiento de inversiones.
  • Promoción y comercialización: Las recomendaciones de carácter genérico y no personalizadas se consideran comunicaciones de carácter general.
  • Asesoramiento Financiero: Prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente.

El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.

Generalmente, un asesor financiero dispone de una titulación de grado dentro del campo de las Ciencias Económicas (Administración, Economía o Contabilidad) con una o varias carreras de posgrado en Finanzas y/o Mercados de Capitales.

Nuestro sello de identidad se basa en la prestación de un servicio rápido, eficiente, eficaz y sobretodo adaptado a cada una de las necesidades de nuestros clientes.

El asesor mercantil puede intervenir en cada una de estas acciones siguientes:

  • Constitución de sociedades y entidades jurídicas.
  • Ampliaciones de capital.
  • Liquidación, disolución y transformación de sociedades.
  • Estudios y análisis económicos de gestión y viabilidad de negocios.
  • Informes mercantiles de gestión y situación.
  • Estudios y análisis estructural del organigrama y la dirección.
  • Informes y análisis comerciales y de mercado.
  • Modificación de estatutos, fusiones y absorciones.
  • Confección y legalización de libros de actas y registro de accionistas.
  • Inscripción de escrituras y documentos notariales.
  • Confección y legalización en el registro mercantil libros de contabilidad, actas y otros documentos.
  • Domiciliación de sociedades.

 

MCM Economistas es un despacho integrado por profesionales de la economía dedicado a la asesoría fiscal,a la gestión tributaria y a la consultoría financiera.

Nuestro sello de identidad se basa en la prestación de un servicio rápido, eficiente, eficaz y sobretodo adaptado a cada una de las necesidades de nuestros clientes.

La especialización de nuestros servicios, siempre personalizados y orientados a aumentar los beneficios de nuestros clientes, mejorar sus situaciones financieras, contables y tributarias, así como nuestra implicación en el proceso fundamental de toma de decisiones es lo que nos da valor añadido, pues las relaciones satisfactorias con nuestros clientes con el tiempo acaban convirtiéndose en estrechas relaciones profesionales y personales y ese es nuestro objetivo.

Si desea emprender un nuevo proyecto, elaborar un plan de negocio-viabilidad o simplemente necesita asesoramiento fiscal, financiero, jurídico o tiene alguna consulta tributaría (herencia, compra-venta, traspasos…). Despatx d’Assessirua Coll es su sitio.

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